Prevención de lavado de activos

N58 rechaza cualquier uso de la plataforma para lavar activos, financiar el terrorismo o financiar la proliferación de armas de destrucción masiva.

En Colombia aplicamos un sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT) conforme a las instrucciones de la Superintendencia Financiera. En Venezuela aplicamos las normas de la SUDEBAN y la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.

Verificamos la identidad de todos los usuarios antes de habilitar operaciones con dinero y la actualizamos periódicamente.

Consultamos listas restrictivas nacionales e internacionales (como las de la ONU y la OFAC) y personas expuestas políticamente (PEP).

Según el nivel de uso, podemos pedir información sobre tu actividad económica y el origen de tus fondos.

Monitoreamos las operaciones para detectar comportamientos inusuales: montos o frecuencias fuera de tu perfil, fraccionamiento de operaciones, uso de cuentas de terceros, entre otros.

Las operaciones sospechosas se reportan a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) en Colombia o a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) en Venezuela, sin aviso al usuario, como manda la ley.

Podemos congelar operaciones, pedir documentos, cerrar cuentas y negar el servicio cuando haya riesgo. Contacto del oficial de cumplimiento: cumplimiento@n58bank.com.